Raiffeisen Bank va plăti pe 19 octombrie 2026 cuponul al patrulea și principalul obligațiunilor RBRO27B, potrivit anunțului transmis joi Bursei de Valori București. Instrumentele sunt identificate prin codul ISIN XS2539944012. Comunicarea precizează calendarul plății și suma dobânzii aferente unei obligațiuni.
Beneficiarii sunt deținătorii înscriși la data de referință de 2 octombrie 2026 în registrul ținut de Clearstream Banking. Transferul sumelor va fi realizat de The Bank of New York Mellon, sucursala Londra, în calitate de agent de plată. Data indicată pentru efectuarea operațiunii este 19 octombrie.
Dobândă brută de 49.371 de lei pentru o obligațiune
Exemplul publicat de bancă folosește valoarea nominală de 525.000 de lei și dobânda anuală de 9,404%. Pentru perioada 18 octombrie 2025–18 octombrie 2026, calculul este făcut pentru 365 de zile și conduce la un cupon brut de 49.371 de lei pe obligațiune.
La această dobândă se adaugă restituirea principalului, de 525.000 de lei pentru fiecare titlu deținut. Prin însumarea celor două componente rezultă 574.371 de lei pentru o obligațiune, înaintea tratamentului fiscal aplicabil dobânzii. Calculul privește suma nominală și cuponul, fără să folosească un preț de cumpărare de pe bursă.
Emitentul precizează că va achita cuponul în sumă brută. Determinarea, raportarea și plata impozitului pe venit datorat revin fiecărui deținător. Acesta trebuie să furnizeze băncii, direct sau prin agenți ori intermediari, informațiile și documentele necesare îndeplinirii obligațiilor de raportare ale emitentului.
Termenii emisiunii prevăd rambursarea înaintea scadenței inițiale
Condițiile finale ale emisiunii, datate 13 octombrie 2022, descriu obligațiuni pentru sustenabilitate ordinare eligibile de tip senior, emise la 18 octombrie 2022. Valoarea totală a principalului este de 325,5 milioane de lei. Pagina instrumentului de la BVB indică 620 de obligațiuni, fiecare cu nominalul de 525.000 de lei.
Dobânda este fixă, iar termenii contractuali stabilesc plata anuală a cupoanelor la 18 octombrie, cu prima plată în 2023. Scadența inițială este 18 octombrie 2027. Același document prevede însă opțiunea emitentului de răscumpărare la 18 octombrie 2026, la valoarea principalului, și aplicarea convenției următoarei zile lucrătoare.
Pentru exercitarea opțiunii, condițiile finale stabilesc un interval de notificare de minimum 30 și maximum 60 de zile lucrătoare. Răscumpărarea la opțiunea deținătorului este menționată ca neaplicabilă. Aceste prevederi disting opțiunea băncii de o cerere de rambursare a investitorului.
Calendarul din noul anunț, cu plata efectivă pe 19 octombrie 2026, se raportează astfel la termenii inițiali ai aceluiași instrument. În exemplul de calcul al băncii, dobânda și principalul sunt indicate pentru 18 octombrie, în timp ce paragraful referitor la agentul de plată precizează ziua efectuării transferului.
Documentația emisiunii definește piața-țintă prin clienți profesionali și contrapărți eligibile. Ea precizează că obligațiunile nu sunt destinate oferirii sau vânzării către investitori de retail din Spațiul Economic European. Aceste condiții aparțin emisiunii din 2022; comunicarea de joi privește plata către deținătorii existenți, fără să anunțe o nouă ofertă de subscriere.